- GENIEßE DIE VORTEILE EINER EHRLICHEN BERATUNG VON FRAU ZU FRAU
- ERFAHRE WIE DU DEINE FINANZEN OPTIMIERST UM DEUTLICH MEHR VOM NETTO ZU HABEN
- LERNE WIE DU DURCH STAATLICHE FÖRDERUNG MEHR RENTE AUFBAUEN KANNST
- BAUE MIT DER RICHTIGEN STRATEGIE MEHR VERMÖGEN AUF
- GEEIGNET FÜR ALLE FRAUEN DIE IHRE FINANZIELLE ZUKUNFT SELBST GESTALTEN WOLLEN
Die TOP 3 Fehler bei der Finanzplanung von Frauen
Reicht gesetzlich versichert noch aus?
Nichts wirft einen so aus der Bahn wie Krankheit. Folgen sind hohe Zusatzkosten, verminderte Arbeitsfähigkeit bis hin zur Berufsunfähigkeit, Verdienstausfälle und damit verbundene erhebliche finanzielle Einbußen. Es ist essenziell, privat vorzusorgen, um Versorgungslücken zu schließen.
Wie schaffe ich mehr Vermögen?
Eigenheim, Urlaub, Shopping, Investitionen in dein persönliches Wachstum, Auszeit vom Job – das sind doch die Dinge, die wirklich Spaß im Leben machen. Mach mehr aus deinem Geld und lass es für dich arbeiten, damit du im Alter auf nichts verzichten musst und noch Reserven hast, um dir auch mal etwas zu gönnen.
Das können wir ändern
Gesundheitsabsicherung
Was passiert, wenn die gesetzlichen Krankenkassen finanziell unter Druck geraten? Die Antwort ist klar: Leistungen werden gekürzt oder Zusatzbeiträge steigen. Wenn dir deine Arbeitskraft, ein gesundes und schönes Lächeln, alternative Heilmethoden oder der Status als Privatpatient im Krankenhaus wichtig sind, solltest du jetzt aktiv werden und dir diese Leistungen langfristig sichern.
Altersvorsorge
Altersarmut hat ein Geschlecht – und es ist weiblich. Frauen bekommen im Schnitt nur rund 1.300 Euro brutto Rente. Davon gehen noch Kranken‒ und Pflegeversicherung sowie gegebenenfalls Steuern ab. Die Frage ist also nicht, ob das reicht, sondern wie lange. Warum also auf bis zu 42 % staatliche Förderung und zusätzliche Zuschüsse vom Arbeitgeber verzichten, statt aktiv mehr Rente für dich aufzubauen?
Vermögensaufbau
Vermögen ist Freiheit. Die Freiheit, Entscheidungen selbst zu treffen – und das Leben so zu gestalten, wie es dir wirklich entspricht. Mit der richtigen Strategie kann jede Frau Vermögen aufbauen. Der Schlüssel liegt darin, sich breit aufzustellen und Risiken intelligent zu streuen. So wächst Vermögen, ohne dass du dich verbiegen oder gegen dein eigenes Sicherheitsgefühl handeln musst.
Echte Kundinnen ‒ Echte Fälle
Fallbeispiel 1:
Optimierung der finanziellen Absicherung und Altersvorsorge einer ausländischen Ärztin
Ausgangssituation:
Unsere Kundin, eine syrische Ärztin, kam vor acht Jahren nach Deutschland und begann ihre Tätigkeit in einer Universitätsklinik. In ihrer Heimat kannte sie ein anderes System der finanziellen Absicherung. Nach einigen Jahren in Deutschland entschied sie sich, langfristig hierzubleiben und ihren Lebensmittelpunkt in Deutschland aufzubauen.
Problematik :
Als die Kundin zu uns kam, war sie 36 Jahre alt und hatte bislang nicht in die gesetzliche Rentenversicherung eingezahlt. Für Ärzte gilt in Deutschland eine Sonderregelung: Sie zahlen nicht in die gesetzliche Rentenkasse ein, sondern in ein berufsständisches Versorgungswerk. Die Kundin war sich unsicher, wie ihre Absicherung im Alter aussehen würde. Zudem stellte sich die Frage, wie sie sich gegen Berufsunfähigkeit absichern kann und welche finanziellen Rücklagen sie benötigt – sei es für unerwartete Ausgaben, für ihre Familie oder für zukünftige Investitionen.
Lösungsansatz:
Gemeinsam analysierten wir ihre finanzielle Situation und entwickelten eine individuelle Strategie. Zunächst klärten wir, welche Versicherungen für sie essenziell sind, insbesondere im Hinblick auf ihre berufliche Absicherung und den Vermögensschutz. Wir prüften ihre Einzahlungen ins Versorgungswerk und ergänzten gezielt Maßnahmen zur Altersvorsorge. Zudem legten wir einen besonderen Fokus auf den Aufbau von finanziellen Rücklagen – sowohl für den Alltag als auch für potenzielle zukünftige Investitionen.
Ergebnis :
Über die letzten sechs Jahre hinweg konnte die Kundin dank unseres Konzepts bereits fast 50.000 € Eigenkapital aufbauen, das sie möglicherweise für den Erwerb einer Immobilie nutzen kann. Zusätzlich haben wir für sie ein solides Investment‒Depot aufgebaut. Darüber hinaus haben wir die Altersvorsorgesituation so angepasst, dass sie auch im Alter gut abgesichert ist und ein ähnliches Einkommen erzielt wie aktuell in ihrem Angestelltenverhältnis. Wir begleiten sie engmaschig und passen ihre Finanzstrategie regelmäßig an ihre veränderten Lebensumstände an. Mindestens einmal jährlich – in der Praxis sogar häufiger – stehen wir im Austausch, um sicherzustellen, dass sie weiterhin optimal abgesichert ist. So konnten wir ihr helfen, nicht nur finanziell, sondern auch langfristig mit einem guten Gefühl in Deutschland anzukommen.
Fallbeispiel 2:
Steueroptimierte Vermögensstruktur und Altersvorsorge für eine Lehrerin
Ausgangssituation:
Unsere Kundin, eine 46‒jährige Lehrerin an einer Physiotherapieschule, kam zu uns, um ihre finanzielle Situation weiter zu optimieren. Sie ist im öffentlichen Dienst angestellt und hatte sich bereits mit ihrer Altersvorsorge auseinandergesetzt. Aufgrund ihres durchgehenden Vollzeit‒Einkommens und der Kindererziehungszeiten war sie in der gesetzlichen Rentenversicherung gut aufgestellt und zahlte zudem in die Versorgungskasse des öffentlichen Dienstes ein.
Problematik:
Trotz ihrer soliden Absicherung erkannte die Kundin eine Versorgungslücke („Renten‒Gap“) und wollte sicherstellen, dass sie im Alter finanziell unabhängig bleibt. Zudem war es ihr wichtig, zusätzlich Vermögen aufzubauen – ein Bereich, mit dem sie sich bislang unsicher fühlte. Sie hatte sich nie getraut, Investitionsentscheidungen zu treffen, da sie ihr eigenes Risikoprofil nicht kannte und nicht wusste, wie sie ihr Geld gewinnbringend anlegen sollte.
Lösungsansatz:
Wir haben zunächst analysiert, wie sich ihre bestehende Altersvorsorge entwickelt und ob staatliche Fördermöglichkeiten genutzt werden können. Da ihre Kinder noch kindergeldberechtigt waren, prüften wir den Einsatz staatlich geförderter Modelle wie die Riester‒Rente, um Zulagen optimal auszuschöpfen. Darüber hinaus erarbeiteten wir gemeinsam eine Strategie für den Vermögensaufbau. Ein besonderer Fokus lag darauf, ihr Anlageentscheidungen verständlich zu machen und eine für sie passende Risikostruktur zu definieren.
Zusätzlich berücksichtigen wir regelmäßig ihre finanzielle Situation und passten unsere Strategie an veränderte Gegebenheiten an. So ergab sich vor einem halben Jahr eine doppelte Veränderung: Einerseits erhielt die Kundin durch eine tarifliche Anpassung eine erhebliche Gehaltssteigerung, andererseits entfiel für eines ihrer Kinder der Kindergeldanspruch, wodurch sich auch steuerliche Freibeträge veränderten.
Ergebnis:
Durch unsere Beratung konnte die Kundin ihre Altersvorsorge weiter optimieren und gezielt Maßnahmen zur Steuerersparnis nutzen. Die durch kluge Steuerstrategien eingesparten Beträge wurden direkt in ein Depot investiert, um langfristig Vermögen aufzubauen. Gleichzeitig fühlt sie sich mittlerweile sicherer in finanziellen Entscheidungen und hat ein besseres Verständnis für ihr eigenes Risikoprofil entwickelt. Wir begleiten sie weiterhin regelmäßig, um sicherzustellen, dass ihre Strategie stets an ihre Lebenssituation angepasst bleibt.
Fallbeispiel 3:
Finanzielle Absicherung und Vermögensaufbau für eine junge Personalvermittlerin
Ausgangssituation:
Unsere Kundin, 29 Jahre alt, hatte gerade ihr Studium abgeschlossen und arbeitete seit zwei Jahren als Personalvermittlerin. Mit dem Thema Finanzen hatte sie sich bisher kaum beschäftigt. Als sie zu uns kam, wollte sie sich einen Überblick verschaffen und herausfinden, welche finanziellen Absicherungen für sie wichtig sind.
Problematik:
Besonders das Thema Gesundheitsabsicherung lag ihr am Herzen. Der Grund dafür war ein schwerer Krankheitsfall in ihrer Familie – ihre Mutter musste zahlreiche Krankenhausaufenthalte und Operationen durchstehen. Diese Erfahrung prägte unsere Kundin nachhaltig, sodass für sie feststand: Im Krankheitsfall möchte sie bestmöglich versorgt werden und nicht in einem Mehrbettzimmer liegen.
Zudem hatte sie bereits eine kleine Riester‒Rente, die sie auf Anraten ihrer Mutter mit 25 € monatlich besparte. Weitere Finanzthemen wie Vermögensaufbau waren für sie zunächst zweitrangig – denn sie hatte gerade erfahren, dass sie schwanger ist. Damit stellte sich für sie die Frage, welche finanziellen Vorkehrungen sie bereits jetzt für ihr Kind treffen kann.
Lösungsansatz:
Wir gingen gemeinsam ihre aktuelle Situation durch und setzten den Fokus auf zwei zentrale Bereiche:
1. Optimierung der Gesundheitsabsicherung: Da ihr die bestmögliche Versorgung im Krankheitsfall wichtig war, prüften wir ihre bestehende Absicherung und ergänzten sie gezielt. Zudem informierten wir sie über eine wichtige Option: Sobald ihr Kind geboren ist, kann sie es innerhalb von acht Wochen in ihre stationäre Zusatzversicherung aufnehmen. Dadurch hätte ihr Baby von Geburt an eine erstklassige Krankenhausversorgung.
2. Altersvorsorge mit staatlicher Förderung: Da sie bereits eine Riester‒Rente hatte, zeigten wir ihr, wie sie diese optimal nutzen kann – insbesondere durch staatliche Zulagen für Mütter. Wir erklärten ihr, dass sie durch die Geburt ihres Kindes zusätzliche Förderungen erhält, die ihre Altersvorsorge erheblich verbessern können.
Ergebnis:
Dank der Beratung fühlt sich die Kundin nun finanziell gut vorbereitet – sowohl für ihre eigene Absicherung als auch für die ihres Kindes. Sie weiß genau, welche Schritte nach der Geburt wichtig sind und wie sie staatliche Vorteile für ihre Altersvorsorge nutzen kann. Besonders freut sie sich darüber, dass ihr Baby im Krankheitsfall direkt optimal versichert ist. Mit diesem beruhigenden Gefühl kann sie nun die restliche Schwangerschaft entspannt genießen.
Das sagen unsere Kundinnen
In 5 Schritten zur optimalen Absicherung
1
Anfrage senden oder direkt Termin buchen
Sende uns einfach eine unverbindliche Anfrage über das Kontaktformular oder buche Dir direkt einen Termin.
2
Unverbindlicher Kennenlerntermin via Teams
In einem Teamscall lernen wir uns kennen und finden heraus ob eine Zusammenarbeit Sinn macht.
3
Kostenloser Analysetermin live oder online
Im Analysetermin gehen wir konkret auf Deine Situation ein und zeigen Dir Möglichkeiten der Optimierung auf.
4
Ausführliche Auswertung durch mein Team
Im Rahmen der Zusammenarbeit analysiert mein Team Deine Verträge und wir finden gemeinsam Deine beste Option.
5
Individuelle Beratung zur Finanzoptimierung
Auf Basis der Analyse erstellen wir dann Deine ganz individuelle Finanzplanung.
HÄUFIGE FRAGEN VON KUNDINNEN
Muss ich für eure Beratung Geld bezahlen?
Definitiv nicht! Wir lernen uns in einem ersten 30-minütigen Kennenlerngespräch kennen. Dort erfährst du alles über unsere Arbeitsweise und wie es gemeinsam weitergehen kann. Wir schauen gemeinsam auf deine Wünsche und Ziele und wo wir dich unterstützen können. Du entscheidest dann, ob dir das gefällt und du den Weg mit uns weitergehen möchtest. Egal wie weit der Weg führt eins ist sicher: du wirst niemals von uns eine Rechnung für unsere Beratungsleistung erhalten. Solltest du den Weg mit uns gehen wollen, werden wir von unseren Produktpartnern bezahlt.
Für welche Bereiche könnt ihr mir zur Seite stehen?
Wir können dich in allen finanziellen Angelegenheiten begleiten, die es in der großen Finanzwelt gibt. Egal ob es um deine persönliche Absicherung und Vorsorge geht oder du eine Immobilie kaufen und finanzieren möchtest oder die richtige Strategie zum Investieren benötigst. Wir haben für alle Bereiche die für dich passende Lösung.
Wie sieht eine Betreuung durch euch aus?
Als erstes lernen wir uns ganz unverbindlich in einem Kennenlerngespräch kennen.
Der nächste Schritt beinhaltet eine ausführliche Aufnahme deiner Ziele und Wünsche, sowie die Analyse deiner bestehenden Verträge.
In der Beratung stellen wir dir dein individuelle Beratungskonzept vor. Solltest du den Weg mit uns gehen finden regelmäßige Up-Date-Gespräche statt, um das Konzept deiner jeweiligen Lebenssituation anzupassen.
Wie lange dauern die Gespräche mit euch?
Für das Kennenlerngespräch benötigen wir ca. 20 Minuten. Für die weiteren Gespräche können je nach Umfang ca. 1-1,5 Stunden eingeplant werden. Sollten die Themen umfangreicher sein können diese auch gerne auf mehrere Termine verteilt werden.
Wir nehmen uns für dich die Zeit, die es braucht, um all deine Anliegen und Fragen zu klären.
Muss ich das Beratungskonzept sofort komplett umsetzen?
Nein, das musst du natürlich nicht. Du entscheidest in welcher Geschwindigkeit und nach welchen Prioritäten dein Beratungskonzept umgesetzt werden soll.
Kann ich die Beratung auf für meine Familie in Anspruch nehmen?
Aber klar doch! Du entscheidest, ob es in der Beratung nur um dich gehen soll und welche finanziellen Bereiche deines Lebens betrachtet werden sollen. Gehört deine Familie dazu, beziehen wir diese gerne in dein individuelles Beratungskonzept mit ein.
Für meine Freundin ist das Thema auch interessant, darf ich ihr davon erzählen?
Du darfst nicht nur, du sollst sogar😉 Teile unseren Kontakt gerne per WhatsApp und tue deiner Freundin etwas Gutes.
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